Hoe om `n trust te skep

Alhoewel die idee van `n trust oor die algemeen met boedelbeplanning geassosieer word, kan die middelklas gesinne ook voordeel trek uit die belastingvoordele en privaatheid van `n trust. Die idee dat jy ryk moet wees om `n trust te gebruik, is `n dwaling. Trusts laat mense toe om hul eiendom en bates aan begunstigdes te verdeel sonder om die howe by die testamentiese proses te betrek en sonder om enige eiendomsbelasting te betaal. U kan `n trust vestig met die hulp van `n prokureur wat spesialiseer in trusts en boedelbeplanning of u kan die dokumente self skryf.

conținut

Stappe
Metode 1verstaan die basiese konsepte van `n trust
Metode 2struktureer `n trust
Metode 3maak die trust oop

stappe

Metode 1
Verstaan die basiese konsepte van `n trust

Beeld getiteld Verminder jou Studenteleningbetalings Stap 6

Verstaan wat `n trust is. `N Trust is `n regspersoon wat eiendomme en bates besit en aan die begunstigdes versprei wanneer sekere voorwaardes nagekom word. Mense kies om trusts te vestig om eiendomsbelasting te vermy en om testamentêre proses te vermy. Alle trusts het belangrike dele. Dit is die toelae, die trustee en die begunstigdes.

Die testamentêre proses is `n duur en tydrowende proses wat na die dood van `n persoon plaasvind. Dit sluit in die nagaan van die geldigheid van `n testament, die inventarisering van die eiendom en die beoordeling daarvan, die betaling van skuld en belasting en die verspreiding van eiendom.
`N Toelaag is die persoon wat die trust skep. Die toekenning bepaal die aard van die trust, oordra die aanvanklike bates aan die nuutgestigte trust en definieer sy reëls.
Die trustee is verantwoordelik vir die administrasie van die trust en sy bates. Die trustee kan die toelaag, `n familielid of vertroude vriend of `n korporatiewe trustee wees, soos `n bank se trustafdeling. Indien die toekenning homself as kurator aanwys, moet hy ook `n opvolger-trustee kies om as trustee in die geval van sy dood of ongeskiktheid te dien. Die kurator moet die reëls van die trust volg en ooreenkomstig die wet optree. Toelaes kan ook `n opvolg-trustee aanstel indien die aanvanklike trustee om enige rede nie dien nie.
Die begunstigdes ontvang die eiendomme in die trust. Die reëls van die trust bepaal watter eiendom die begunstigdes ontvang, die omstandighede wat nagekom moet word en die tyd van die verdeling van die eiendom.

Leer die finansiële elemente van `n trust. `N Trust kan tasbare bates hou, soos kontant, aandele en vaste eiendom, en ontasbare bates, soos patente en kopieregte. Die bates kan groei terwyl hulle in die trust is. Die trustee is verantwoordelik vir die bestuur van die beleggings en die groei van die trust. Die reëls wat deur die aansoeker ingestel is, bepaal watter begunstigdes die inkomste, voordele of kapitaalwins en hoof van die trust ontvang.

Die prinsipaal is die geld of eiendom wat aanvanklik aan die trust toegestaan is. Dit word ook die corpus genoem.

Aandele en ander beleggings verdien rente en dividende. Dit word na verwys as inkomste.

Die verhogings in die waarde van die prinsipaal is die winste of kapitaalwins.

Prent getiteld Aansoek vir Kinderondersteuning Stap 21

Verstaan die verskil tussen `n trust en `n testament. Die belangrikste verskil tussen `n trust en `n testament is dat `n trust die eiendom aan die begunstigdes kan versprei sonder dat die testamentêre proses moet gaan. Daarbenewens is trusts oor die algemeen meer privaat as testamente. `N Trust kan egter nie voogde vir kinders aanstel nie en kan nie aandui hoe belasting en skuld hanteer sal word nie. Daarom, diegene wat trusts vestig, skryf ook testamente.

Metode 2
Struktureer `n trust

Vestig die aard van die trust. Kies uit `n verskeidenheid truststrukture om verskillende funksies uit te voer. Die tipe trust wat jy vestig, hang af van die tipe eiendom en bates wat jy wil hou en die omstandighede rondom die begunstigdes wat jy aanwys. Daarbenewens kan die trusts in die lewe wees (dit beteken dat hulle in jou lewe in werking tree) of testamentêre (wat in werking tree wanneer jy sterf). Vertroue kan ook herroep word, wat beteken dat jy die terme, of onherroeplik, kan verander, wat beteken dat die trust nie verander kan word nie.

`N Lewende trust kan bates na begunstigdes na u dood versprei of bates gebruik om langtermynversorging te verskaf terwyl u nog lewe, indien nodig.
Met `n herroepbaar trust, jy `n gedeelte van die eienaarskap van die bates in die trust, wat jou toelaat om veranderinge in hoe hulle hanteer as jy nodig dink te maak hou. Met `n onherroeplike vertroue oordra jy die totale eienaarskap van die bates aan die trust. Herroepbare of onherroeplike trusts het ook verskillende belastingimplikasies. Herroepbare trusts is onderworpe aan sekere eiendomsbelasting, terwyl onherroeplike trusts ingestel kan word om eiendomsbelasting te vermy.
`N Oordragstrust is nuttig vir getroude paartjies met bates van meer as $ 5 miljoen. Dit laat hulle toe om sommige van die eiendomsbelasting te vermy wanneer hulle erfenisse aan erfgename oorplaas. `N Oordragstrust staan ook bekend as `n kredietdekkingstrust, huwelikstrust of familietrust.
`N Spesiale behoefte-trust bied hulp en instandhouding aan `n persoon met `n gestremdheid.
Trusts met beperkings vir die begunstigde definieer die bepalings waaronder die begunstigde die eiendom mag ontvang, soos `n spesifieke ouderdom of as `n reeks betalings oor `n aantal jare. Hulle kan ook die tipes uitgawes beperk waarin geld gebruik kan word, soos kollege-onderrig.
`N liefdadigheid trust skenk bates aan `n liefdadigheid wanneer jy sterf.

Prent getiteld `n suksesvolle entrepreneur Stap 3

Maak `n lys van die begunstigdes. Om begunstigdes te kies, vereis noukeurige oorweging van die hoeveelheid eiendom wat versprei moet word en die persoon se vermoë om geld verantwoordelik te bestuur. Trusts kan gestig word om onderhoud vir kinders te voorsien, sodat hulle dieselfde lewenstyl kan geniet as hulle gehad het. Hulle kan ook jou bates beskerm teen jou krediteure. U kan die eiendom gelyk aan alle begunstigdes versprei of ongelyke bedrae aan elkeen gee.

Stel `n trustee aan. Die trustee se werk is om die trust en al sy bates te administreer. Die trustee moet voldoen aan al die reëls van die trust en alle toepaslike wette volg. Jy kan die trustee van jou eie trust wees, of jy kan jou volwasse kinders, ander familielede, `n vertroude vriend of `n korporatiewe trustee, soos `n bank, aanwys.

As u uself as die trustee aanwys, moet u ook `n opvolger aanstel om as trustee in beheer te bly wanneer u sterf of as u ongeskik raak.

As u `n persoon kies om u trustee of opvolger-trustee te wees, kies iemand wat u vertrou om die bates verantwoordelik te bestuur en u wense te respekteer. U kan ook kollektiewe trustees of opvolger trustees benoem.

Wanneer u `n trustee kies, oorweeg die waarde van die bates en die kompleksiteit van die trust. Kies iemand wat die vermoë en tyd het om verantwoordelikhede te bestuur.

As u `n bank kies om u trustee te wees, kan u ook `n individuele mede-trustee aanwys.

Die voordele van `n bank as trustee sluit in lêerbestuur en professionele belastingvoorbereiding, objektiwiteit, nulbotsings van belang en beskerming teen wanbesteding van fondse.

Die nadele van die gebruik van `n bank as trustee sluit in die gebrek aan verhouding met die begunstigdes, wat beteken dat die bank nie die dinamika en verhoudings binne die gesin kan verstaan nie. Beleggings in banke is ook oor die algemeen konserwatief, wat `n negatiewe impak kan hê op die potensiaal van die trust om inkomste te verdien.

Banke hef fooie om as trustees op te tree, maar `n persoon moet ook verwag om `n fooi te betaal om as trustee te dien.

Prent getiteld Sukses in netwerkbemarking Stap 11

Stel die begunstigdes in kennis van die bepalings van die trust en van wie die trustee is. Oor die algemeen stel die trustee die begunstigdes in kennis dat hy in beheer is van die trust. Dit verklaar ook wanneer u kan verwag om die eiendom en bates van die trust te ontvang en onder watter voorwaardes.

Sommige plekke vereis dat die kurator spesifieke taal gebruik om dit te doen. Ander laat die kurator toe om hul eie woorde te gebruik.

By die meeste plekke word `n tydsbeperking gestel waarbinne trustees na die dood van die toestaan van die begunstigde kontak met begunstigdes moet hê.

Maak `n lys van die bates wat gebruik word om die trust te finansier. Die bates wat gebruik word om `n trust te finansier, sluit in die bates wat inkomste of bates in kontant genereer. Ander bronne van finansiering sluit in aandele, effekte en vaste eiendom, sowel as ontasbare eiendom en lewensversekeringspolisse. Die finansiering van die trust is die proses om eienaarskap van u bates aan die trust oor te dra. Die titels van u bates word fisies van u naam verander na die naam van die trust. Vir die aandele, effekte en ander bates waar die begunstigdes gelys word, word die begunstigde die trust.

Let daarop dat oordragte van lewende persone onderworpe sal wees aan erfenis en geskenkbelasting.

Metode 3
Maak die trust oop

Beeld getiteld Kondig jou uittrede stap 8

Skep `n trustdokument. Die trustdokument bevat al die inligting oor die trust. Verduidelik watter tipe trust jy wil vestig, stel die trustee en begunstigdes aan en oordra die bates na die trust. Jy kan `n boedelprokureur vra om die trustdokument te skryf of jy kan dit self doen. Nadat die dokument geskryf is, moet dit voor `n notaris onderteken word.

Stel die dokument aan die staat voor indien u dit moet doen. Sommige plekke vereis dat u die dokumente van `n trust aan die staat voorlê sodat daar `n regsrekord van hulle is. `N Prokureur kan jou adviseer oor of dit nodig is en hoe om dit te doen.

As jy besluit om `n prokureur te gebruik, soek `n trust en boedelbeplanningsprokureur wat gereeld kwessies hanteer wat pas by jou bekommernisse en die situasie. Byvoorbeeld, as jy `n trust vir `n kind met `n gestremdheid gaan vestig, soek `n prokureur wat gereeld daardie gebied hanteer. As jy nog steeds nie `n prokureur ken nie, kan jy na een op plaaslike webwerwe soek. Vind `n kurator en boedelbeplanning prokureur wat lid is van die betrokke verenigings, soos die plaaslike boedelbeplanning en trustbondvereniging of sy ekwivalent.

U kan `n trustdokument op u eie skep sonder `n prokureur. Soek goeie gehalte materiaal om jou te help. Nolo, `n redaksie van boeke en wettige selfhelpsoftware, publiseer `n aansoek van lewende vertroue aanlyn wat jou deur die proses kan lei. U kan ook sy erfenisbeplanning biblioteek Om boeke te vind wat jou kan help om die dokument te skryf. Wees egter versigtig, aangesien fidusiêre wette en belastings op trustbates ingewikkeld is. Die vestiging van `n trust sonder regsadvies is moontlik, maar nie aanbeveel nie.

Prent getiteld Sluit `n bankrekening Stap 3

Maak die bankrekening van die trust oop. Bring die getekende ooreenkoms na `n bank of finansiële instelling om die bankrekening van die trust oop te maak. Open die rekening in die naam van die trust. U sal die name en adresse van die trustees benodig. Voorsien die bank die name en kontakbesonderhede van enigiemand wat gemagtig sal wees om toegang tot die trustrekening te verkry.

Deel op sosiale netwerke:

Verwante