Hoe om die skuld van `n klein onderneming in te vorder

Klein ondernemings is afhanklik van `n gesonde vloei van inkomste om hul solvensie te handhaaf, veral aangesien die Federale Agentskap vir die Ontwikkeling van Kleinsakeondernemings berig dat meer as 50% van nuwe ondernemings misluk binne hul eerste 5 jaar van bestaan. Skuld word dikwels in rekeningkundige terme "debiteure" genoem. In `n belastingagenda bestaan ​​`n lys van rekeninge ontvangbaar uit die betalings wat aan die besigheid verskuldig is. In die geval van klein besighede kan `n hangende skuld die verskil tussen winsgewendheid en netto verliese beteken. Daar is verskeie dinge wat jy kan doen voordat jy `n rekening stuur om die kanse om die betaling te ontvang, te verhoog. U moet ook protokolle volg indien die skuld nie vir `n lang tydperk betaal word nie. Skuldinvordering kan `n moeilike en soms omstrede proses wees. Lees die artikel hieronder, sodat jy weet hoe om die skuld van `n klein onderneming in te samel.

stappe

2

Moenie 30 dae na die datum waarop die diens gelewer is, wag nie of die produk is gelewer om die rekeninge te stuur. Gee jou rekeninge elke 15 of 30 dae uit. Die beste ding om te doen is om bewus te wees van die skedules en die maatskappy te monitor wat jou geld skuld.

3

Hou kommunikasie met elke maatskappy. Indien moontlik, stuur elke rekening aan die persoon wat die finansiële besluite neem en maak seker dat u u telefoonnommer en aanhangsel het.

4

Skep `n prosedure om skuld te hanteer. Dit behoort maklik vir die hele maatskappy te verstaan, sodat enigeen wat met die skuldenaar praat, verstaan ​​wat om te vra of doen. Dit bepaal op watter stadium aksies geneem moet word, watter stappe gedoen moet word en watter prosedure die maatskappy moet volg nadat hulle vasgestel het dat die skuldenaar probeer om betaling te voorkom.

2

Bel terug in 15 of 30 dae indien die skuldenaar nog nie die skuld betaal het nie. Vra hoekom die betaling uitgestel is. Vra of die skuldenaar deur `n betaalplan wil betaal om rente te vermy.

3

Skors al die dienste wat u aan die skuldenaar leen. Die hoeveelheid tyd wat dit moet verloop voordat dit gebeur, moet in die beleid van u maatskappy uiteengesit word. Bel hulle en stuur vir hulle `n waarskuwingsbrief voordat die diens vir nie-betaling opgeskort word.

4

Ondersoek om te sien of u staat u toelaat om rente op die skuld in te vorder. Baie onlangse wette het die hoeveelheid belangstelling wat gegenereer kan word, beperk, maar baie hiervan word deur die staat gereguleer. Dit begin om rente te hef wanneer dit wettig is om dit te doen.

5

Hou `n rekord van al die kommunikasie wat u met die debiteur onderhou het. U sal die datums en tye van oproepe, briewe en enige ander kommunikasie benodig, in geval u regstappe neem. U mag ook hierdie briewe in die oproepe wat u aan die skuldenaar maak, noem, om te bepaal hoe lank die skuld verval het.

6

Onderhandel met die skuldenaar as jy voel dit is jou enigste kans om betaling te ontvang. Vra hoeveel hulle kan betaal of bied afslag, afhangende van die situasie. As jy weet dat die besigheid betaling vermy, sal dit minder duur wees om `n afslag te bied en nooit handel te dryf as om `n versamelingsagentskap of `n prokureur te huur nie.

7

Skryf briewe van versoek vir betaling. Hulle moet die kwessie van die rekening aanspreek en sluit agterstallige fakture en verwysings na vorige mededelings in. Alhoewel hulle nie regstreeks bedreig moet word nie, moet die taal verwys na toenemend ernstige aksies as hulle die rekening ignoreer.

8

Stuur `n "kennisgewing voor invordering" aan die skuldenaar voordat u die skuld aan `n versamelingdiens oorplaas. Hierdie kennisgewing moet aandui watter opsies die skuldenaar het en die datum waarop hy moet reageer.

9

Gee aandag aan moontlike bankrotskap nuus. In geval die skuldenaar bankrot gaan, kan u nie korrespondensie aan die besigheid oor die skuld stuur nie. U kan `n wettige brief stuur waarin u verklaar dat u betaling aanvra, maar die skuldenaar hoef nie te betaal totdat `n federale hof die terme van betaling bepaal nie.