Hoe om `n sekuriteitsbelegger te word

Die uitstekende geskiedenis van belegging in sekuriteite van mense soos Benjamin Graham, Warren Buffet, John Templeton, Seth Klarman en Joel Greenblatt is `n bewys dat hierdie tipe belegging baie opbrengs op die aandelemark kan lewer. Beleggings en sekuriteitsfondse is gefokus op maatskappye met baie laer verkope en groeimarges. Oor die algemeen het die aandele in effektefondse laer verhoudings tussen prys en winste en tussen prys en boekwaarde, wat beteken dat die mark `n fonds meer as normaal devalueer op grond van sy markwaarde laer as sy intrinsieke waarde. Net so is effekte-aandele geneig om hoër opbrengste te lewer, terwyl aandelefondse die vermoë het om op die leweringstermyne van die maatskappye te kapitaliseer. Alhoewel hierdie beleggings baie voordele bied, dra hulle steeds sekere risiko`s. Byvoorbeeld, as die mark daarin slaag om `n maatskappy te waardeer, kan dit nooit sy intrinsieke waarde bereik nie.

conținut

Stappe
Deel 1kies watter beleggings jy moet maak
Deel 2koop aandele
Deel 3vermy algemene risiko`s en foute
Ander wikihows

stappe

Deel 1
Kies watter beleggings jy moet maak

Prent getiteld Word `n Waarde Belegger Stap 1

Maak `n "kompetisie sirkel". Hierdie konsep het sy oorsprong in besigheidsteorie en in die manier waarop beleggers groot markte hanteer waar hulle verskillende tipes maatskappye en beleggingsfondse kan vind. Dus, die konsep van "kompetisie sirkel" Dit kom uit die idee dat mense gewoonlik `n sekere hoeveelheid nuttige kennis oor verskillende gebiede deur hul lewenservaring of hul opvoeding verkry. Byvoorbeeld, as `n volwasse persoon op `n stadium `n ekonomiese klas het, sal hulle die basiese beginsels van die bestuur van `n restaurant ken, hoe om `n plek te kry om die besigheid te vestig en werknemers (beide kokke en kelners) en `n algemene bestuurder te huur. wat die daaglikse operasies kan monitor. Om egter `n suksesvoler restaurant te bestuur, is dit belangrik om spesifieke kennis te hê, soos hoe om die restaurant meer gewild te maak, die prys van voedsel en drank en die evaluering van bedryfskoste te bepaal. Net so, jy hoef nie te weet van mikroskyfies of tegnologie maatskappye om te belê in hulle. Trouens, in die aandelemark, vind jy beleggingsopsies in bykans enige soort maatskappy. Daarom is die sleutelbegrip van jou bevoegdheidskring om jou beleggings te fokus op maatskappye wie se produkte, bemarking en struktuur jy goed kan verstaan. Dit is egter nie nodig dat jy `n kundige word in alle soorte tegnologieë of maatskappye wat bestaan nie.

Prent getiteld Word `n Waarde Belegger Stap 2

Soek beleggingsidees. Die maatskappye waarin dit `n goeie idee is om te belê, is diegene wie se markwaarde laag is maar in elk geval goed georganiseer en bestuur word en wie se struktuur en produk basis maklik verstaanbaar is.

Kyk na die aandelemarklyste waar die aandele wie se pryse dramaties binne `n bepaalde tydperk (gewoonlik 52 weke) dramaties gedaal het, gelys word. Hierdie aksies kan ooreenstem met opkomende entiteite in die mark.

Hersien die aanlyn-waarde-opname, wat die aandele en entiteite wat op die aandelemark genoteer is, monitor. Onder al hulle, let op diegene wat binne jou bevoegdheidsgebied is om hulle deeglik te ondersoek.

Kyk ook na die openbaarmakingsvorms van groot maatskappye, soos banke, versekeringsmaatskappye, verskansingsfondse, ens. Hierdie tipe vorms word uitgereik vir hierdie maatskappye en hulle bevat al die bates wat hulle besit waarvan die waarde meer as 100 miljoen dollar bedra. Dit is `n nuttige bron van idees oor moontlike beleggings.

Lees briewe van verskansingsfondse en onderlinge fondse, want in hulle kan jy argumente vind ten gunste van sekere beleggings.

Lees gewilde sakepublikasies, soos Wall Street Journal, die New York Times en die Financial Times, daar kan u inligting vind oor maatskappye waarin u kan belê (soos inligting rakende herstrukturering, verkrygings, regsgedinge, ens.).

Prent getiteld Word `n Waarde Belegger Stap 3

Evalueer elke maatskappy om vas te stel of dit `n goeie belegging sal wees. Voordat u aandele koop, moet u seker maak dat die betrokke maatskappy `n goeie belegging is, waarvoor u dit in die Waardelyn-opname kan soek om meer te wete te kom oor u inkomste en verliese en die struktuur daarvan. Wanneer u `n maatskappy evalueer om in te belê, maak seker dat dit `n groot hoeveelheid kapitaalopbrengste kan lewer. In baie seldsame gevalle word hierdie kapitaal in dieselfde maatskappy herbelê, maar u kan uitvind watter maatskappye hierdie kapasiteit soek na diegene wie se boekwaarde teen `n relatief vinnige koers vir elke aandeel gestyg het.

Daar is ook sekere faktore wat beleggers in ag neem wanneer hulle evalueer watter maatskappye hoë opbrengs op kapitaal lewer. Volgens Greg Spiener, die gewilde belegger en blogger, moet jy byvoorbeeld die netto waarde wat die maatskappy die afgelope tien jaar verkry het, evalueer en die opbrengste op daardie beleggings bereken. Op hierdie manier sal jy die persentasie winste van die maatskappy wat gedurende die afgelope dekade toegeken is, aan die herbelegging ken. Dit sal van groot hulp wees om die winste wat hierdie maatskappy in die toekoms kan verkry, te ken.

Prent getiteld Word `n Value Investor Stap 4

Belê in maatskappye met sterk administratiewe strukture. Moenie vergeet om te hou by die maatskappye wat binne jou bevoegdheidsgebied val nie. Oor die algemeen bied maatskappye wat hoë opbrengs op kapitaal lewer `n goeie hoeveelheid opbrengste op jou belegging. Ook, as maatskappye `n goeie administratiewe struktuur het, sal hulle meer geneig wees om op die langtermyn suksesvol te wees. U moet ook die volgende in gedagte hou wanneer u u soektog uitvoer:

Het die bestuur `n beduidende finansiële belegging in die maatskappy?

Is die maatskappy in staat om te bereik wat in sy missie gestel word?

Dit is omdat maatskappye wie se bestuur `n beduidende belegging in dieselfde maatskappy gemaak het en hul doelwitte kon bereik, is goeie beleggingsgeleenthede.

Een manier om te belê in hierdie maatskappye is om aandele of ander soorte fondse te koop waarin die betrokke maatskappy verskeie belange het, beide finansieel as korporatief.

Deel 2
Koop aandele

Prent getiteld Word `n Waarde Belegger Stap 5

Evalueer u opsies rakende die bestuur en aankoop van aandele. Oor die algemeen, beleggers, veral as hulle uitgebreide effekteportefeuljes het, gebruik `n aandelemakelaar om aandele te koop en te verkoop.

As u hierdie opsie kies, kan u óf `n makelaar óf `n makelaarsmaatskappy gebruik.
U kan ook aanlyn aandele koop en verkoop deur webwerwe soos E-handel of Ameritrade.
Enige van hierdie opsies (makelaars of aanlyn-maatskappye) sal u `n kommissie hef vir elke aandeel wat u koop en verkoop, maar hierdie kommissie is gewoonlik laer in die geval van aanlyn-maatskappye.
Makelaarsmaatskappye het die voordeel dat jy `n makelaarsrekening by hulle kan skep.
Hierdie rekeninge laat jou toe om aandele self te koop en te verkoop of dit deur middel van `n makelaar te doen as jy verkies.
Daarbenewens sal die skep van `n makelaarsrekening by een van hierdie maatskappye u toelaat om met u makelaar te ontmoet of te praat indien u enige vrae het.
Hou egter in gedagte dat `n makelaar nie marknavorsing sal doen om jou te help bepaal waar om te belê nie. In plaas daarvan moet jy hierdie werk gedoen het en duidelik wees oor watter soort aandele jy wil koop of verkoop en watter soort beleggings jy wil maak.

Prent getiteld Word `n Waarde Belegger Stap 6

Maak `n makelaarrekening oop om aandele te koop en verkoop. As jy kies om met `n makelaar te werk, moet jy hom gereeld kontak.

Dit is omdat u hulle moet inlig oor hoeveel eenhede u wil koop en watter aandele.

Dan sal die makelaar die aankoop in u naam maak.

As jy ook met `n makelaar werk, sal hy jou `n kommissie vir die verkoop (gewoonlik `n sekere aantal sent per aandeel) hef.

Aan die ander kant betaal aanlyn makelaarsmaatskappye minder in kommissies, maar jy moet die nadeel in ag neem dat jy nie met `n makelaar kan raadpleeg voordat jy `n aankoop doen nie.

In baie gevalle laat maatskappye jou toe om jou eie makelaarrekening aanlyn of persoonlik deur middel van `n makelaar te bestuur.

Prent getiteld Word `n Waarde Belegger Stap 7

Bepaal of jy `n wil maak "mark bestelling" of a "beperkte bestelling". In elk geval kan u dit doen met die hulp van u makelaar of die aanlyn diens wat u gaan gebruik. `N Markorde is `n bevel om aandele teen die markprys te koop, terwyl `n beperkte bestelling `n bestelling is om aandele teen `n beperkte prys te koop.

Byvoorbeeld, as die markprys van `n aandeel $ 110 is, maar jy nie meer as $ 100 daarvoor wil betaal nie, sal jou makelaar wag totdat die markprys van die aandeel tot $ 100 per aandeel val om dit te koop.

Prent getiteld Word `n Waarde Belegger Stap 8

Koop aandele direk aan `n maatskappy. Die koop en verkoop van aandele word gewoonlik deur makelaars of makelaarsfirmas gedoen, maar u kan ook aandele direk vanaf `n maatskappy koop deur aankoopprogramme. Hierdie programme bied die voordeel om nie kommissies te hef nie.

U kan lyste kry van maatskappye wie se aandele u direk kan koop deur aanlyngidse soos DRIP Investor.

Alhoewel die opsie om aandele direk van `n maatskappy te koop, aanloklik kan wees, moet jy dit goed op dieselfde manier ondersoek as wat jy wil wanneer jy met `n makelaar werk.

Deel 3
Vermy algemene risiko`s en foute

Prent getiteld Word `n waardebelegger Stap 9

Bestuur die risiko`s van jou sekuriteit portefeulje. U moet u beleggings en u optrede deurgaans hersien indien een van hulle `n slegte vertoning het.

Skei altyd `n tyd om jou portefeulje van waardes te hersien en fokus individueel op elkeen van jou beleggings.
Bepaal die finansiële risiko wat met elkeen van u beleggings geassosieer word (indien van toepassing).
Dink aan die moontlikheid om al jou geld te verloor. Om voorbereid te wees op hierdie gebeurlikheid, moet jy vasstel wat die swak punt van jou sekuriteit portefeulje is en maak addisionele beveiligingsbeleggings.
Oorweeg of jou sekuriteit portefeulje te veel fokus op `n enkele soort aandele of op maatskappye in `n enkele sektor. Jou beleggingsportefeulje moet relatief gediversifiseerde wees, so as jy sien dat jou beleggings is gekonsentreer in een area, dis `n goeie idee om te probeer om ander beleggings te maak of te koop ander aandele in ander maatskappye of sektore.
Die waardasie van `n maatskappy is gegrond op groei, dus jy moet seker wees dat die betrokke maatskappy sal groei. As jy nie seker is nie, moet jy die prestasie van daardie spesifieke belegging deeglik aandui om te bepaal of dit die moeite werd is om dit te behou.
Oorweeg of sommige van jou aandele onderwaardeer word, want as die ekonomie in resessie ingaan, kan dit jou al jou persoonlike fondse verloor. As jy dus `n groot aantal onderwaardeerde aandele vind, kan dit dalk `n goeie idee wees om hulle te verkoop of addisionele beveiligingsbeleggings te maak om te beskerm teen moontlike verliese.

Prent getiteld Word `n Waarde Belegger Stap 10

U moet in gedagte hou dat dit baie tyd en moeite moet wees om u portefeulje van waardes te monitor. U moet altyd moontlike nuwe beleggings ondersoek, u belange met beleggingspersoneel bespreek en seker maak dat u fondse en basiese aksies soos gebeurlikheidsplanne het.

Jy moet nie net staatmaak op die analise van jou beleggings nie en vertrou dat dit maklik sal wees om hulle te verkoop as jy die behoefte sien om dit te doen. U moet ook nie besluite neem gebaseer op kritiek op sekere beleggings wat u in tydskrifte of blogs lees nie.

Moenie belê in maatskappye wat buite jou mededingingskring is nie, maar hoe meer eksotiese en interessante opsies ontstaan, soos op die gebied van biotegnologie, alternatiewe energie en ander ontluikende markte. U moet altyd vashou aan eenvoudige beleggings wat binne sektore is wat u goed ken.

Jy kan ook versoek word om in `n verbygaande tegnologiese kerm te belê. As jy egter nie die meganisme of die waardasiesisteem van tegnologie-maatskappye verstaan nie, sal dit baie moeilik wees om die risiko`s van belegging in hulle behoorlik te evalueer.

Moenie vergeet om die agtergrond van die bestuur van `n maatskappy goed te ondersoek nie, aangesien `n slegte strategie of slegte rekord van enige aard sterk aanwysers is dat hierdie beleggings nie aanbeveel word nie.

U kan meer uitvind oor die veranderinge wat plaasgevind het in die administratiewe struktuur of finansiële eienskappe van `n maatskappy in sy openbaarmakingsvorm.

Gee noukeurig aandag aan die redes waarom jy geld verloor het (wanneer dit gebeur) en hoe dit gebeur het. Elke keer as jy beleggingsfoute maak, is dit `n geleentheid om `n les te leer. Byvoorbeeld, dit kan jou swak punte in jou portefeulje van sekuriteite wys of jou vertel watter van jou beleggings te veel risiko`s dra.

Ondersoek die geskiedenis van finansiële beleggings. Dit is `n goeie manier om uit te vind watter strategieë goed geslaag het in `n suksesvolle mark. Byvoorbeeld, jy kan boeke of artikels oor die onderwerp lees in publikasies en finansiële nuusbronne soos Forbes of die Wall Street Journal.

Prent getiteld Word `n Waarde Belegger Stap 11

Leer alles wat jy kan. U moet altyd navorsing doen oor nuwe beleggingsgeleenthede. Dit geld selfs wanneer jy `n goeie portefeulje, sedert, op hierdie manier, kan veranderinge in die finansiële markte, wat sal toelaat dat jy meer suksesvol te wees as `n belegger in sekuriteite waarneem.

Lees finansiële koerante en soek voortdurend inligting oor die aandelemark.

Oorweeg die maniere waarop veranderinge in die mark jou portefeulje van sekuriteite kan beïnvloed.

Op grond van die resultate van jou navorsing kan jy kies om sommige van jou beleggings te verkoop of sekere besluite te heroorweeg.

Deur voortdurend te ondersoek, sal jy ook meer beleggingsgeleenthede kan vind waardeur jy die beleggings wat jy reeds het, kan beskerm.

Op hierdie manier kan jy ook uitvind oor opkomende maatskappye waaraan jy aandag moet gee aan of waarin jy dalk kan oorweeg om te belê.

Lees die blogs van suksesvolle beleggers. Daar vind u inligting oor hul beleggingsgeleenthede en -strategieë sodat u kan uitvind oor ander soorte maatskappye wat u kan ondersoek.