Hoe om te belê in onderlinge fondse

Ten spyte van die grootte of doelwitte van jou beleggingsportefeulje, kan die byvoeging van beleggings in onderlinge fonds help om jou beleggings te diversifiseer, terwyl `n lae koste struktuur en `n gefokusde beleggingsdoelwit behou word. Beleggers van alle profiele en vlakke kan baat vind by hoe om in onderlinge fondse te belê.

conținut

Stappe
Wenke
Waarskuwings

stappe

Beeld getiteld Belê in Mutual Funds Stap 1

Kies die finansiële instelling wat jou die beste pas om onderlinge fondse noukeurig te koop deur te ondersoek en te vra vir verwysings na vriende of familie wat hul geld gereeld in die aandelemark belê.

Aanlyn beleggingsmaatskappye het oor die algemeen mededingende prysstrukture en `n verskeidenheid fondsopsies vir beleggers wat bereid is om `n "selfdoen" -benadering te neem om in onderlinge fondse te belê. Hierdie benadering sal vereis dat jy self `n ondersoek doen en die prestasie en verspreiding van jou beleggings in onderlinge fondse noukeurig monitor. Baie aanlyn beleggingsmaatskappye het nuttige gereedskap en raadgewende afdelings vir die begin van beleggers.
As u `n meer substantiewe portefeulje het, moet u waarskynlik die advies van `n professionele persoon hê. Betalings aan finansiële adviseurs vir fooie is gewoonlik per uur, kontrak of persentasie van die aksies wat jy hanteer. Deur hierdie opsie te kies, sal die las van die bestuur en monitering van jouself elk van u onderlinge fondse in u verskillende rekeninge verlig.
Soms bied banke en kredietverenigings ook geleenthede vir die aankoop van ondernemings. Hulle hef egter dikwels hoër kommissies as finansiële adviseurs per kontrak en bied `n meer beperkte afdeling vir die verkryging van onderlinge fondse. Sommige banke stel slegs kliënte in staat om fondse van hul eie beleggingsarm te koop.

Beeld getiteld Belê in Mutual Funds Stap 2

Bepaal die risikotoleransie waarmee jy gemaklik en gewillig voel met betrekking tot jou beleggings.

Mutual funds wissel in risiko vlak van baie konserwatief tot hoogs riskant. Om hierdie rede moet jy `n gediversifiseerde portefeulje van onderlinge fondse ontwikkel wat aan jou voorkeur risikovlakke voldoen. Besoek finansiële webwerwe waar u die risikobepaling vir elke onderlinge fonds kan vind, gewoonlik op `n skaal van 1 tot 5.

Selfs as jy `n konserwatiewe belegger is, kan jy ten minste `n klein, riskante deel van onderlinge fondse byvoeg om te verseker dat jou algehele portefeulje groei kan ervaar, sowel as die behoud van kapitaal. Onthou egter om al u fondse in `n hoogs riskante belegging te plaas. Bespaar `n klein gedeelte (2 tot 5 persent) in kontant om voordeel te trek uit die geleenthede wat ontstaan.

Beeld getiteld Belê in Mutual Funds Stap 3

Diversifiseer jou beleggings in onderlinge fondse aangesien dit noodsaaklik is vir goeie prestasie.

Hoewel dit blyk dat `n paar gehalte-onderlinge fondse genoeg sal wees om `n portefeulje te vorm, sal `n voldoende gediversifiseerde stel beleggings jou die beste mengsel van groei en stabiliteit bied. Die meeste finansiële adviseurs beveel aan dat u ten minste 10% van u portefeulje in `n bepaalde bate of onderlinge fonds het.

U onderlinge fondsportefeulje sal die beste statistiese waarskynlikhede van langtermynsukses hê as u u fondse diversifiseer deur baie soorte bates wat nie verband hou nie. Dit sluit in nasionale aandele fondse (Verenigde State), internasionale aandele fondse, effekte fondse, en selfs veral in fonds sektore soos nutsdienste of Real Estate. Die verspreiding van u geld deur verskillende bateklasse sal u portefeulje bevoordeel, aangesien dit die impak van die beweging van `n bepaalde bedryf sal vermy.

Beeld getiteld Belê in Mutual Funds Stap 4

Moenie probeer om die aandelemark te voorspel nie. Selfs die beste kundiges kan nie met vertroue die toekoms van die mark voorspel nie. As die statistieke van hierdie mark op `n kort tydjie op- of afwaarts gaan, sal dit jou nie monetêr beïnvloed nie, aangesien jou belegging op lang termyn is.

wenke

Belê op lang termyn (meer as vyf jaar). Jy sal nie teleurgesteld wees nie.
Sommige onderlinge fondse het ook `n korttermynvergoedingskommissie en betaal gewoonlik 1% of 2% kommissie vir die deelname van onderlinge fondse vir minder as 60 dae.
Moet nooit besluit watter onderlinge fonds jy wil koop op grond van jou prestasie vir minder as `n jaar of twee. Hierdie getalle kan u mislei en moet nie gebruik word wanneer u `n langtermynbelegging maak nie.
Mutual funds word aangebied in `n verskeidenheid aandele. In die algemeen is dit klasse A, B, C en I. Elkeen van hierdie klasse het `n ander kommissie struktuur soos aanvanklike verkoopsheffings, uitgestelde koste en verkoopsheffings 12- b-1. Die tydlyn van jou belegging sal jou help om die mees geskikte tipes aksies te bepaal.

waarskuwings

Gee aandag aan onderlinge fonds kommissies. Dit het drie hoofkategorieë: koste (kommissies begin wanneer u `n onderlinge fonds koop of verkoop), jaarlikse bestedingsverhouding (die fooie toegepas as `n persentasie van u totale belegging), omset (verkooppunt, makelaarskommissie en kapitaalwins aangegaan deur fondsbestuurders deur hul portefeulje tesame met beleggers in onderlinge fondse te verskuif). Die omset is `n verborge koste. In die algemeen word geskat dat dit 1,24% van die bates is vir elke 100% van die volume. Byvoorbeeld, as jy $ 100,000 in onderlinge fondse belê wat 5% van `n direkte belegging hef, is die 1 % persent van die uitgaweverhouding en het 100% van die jaarlikse besigheidsvolume. Dit sou ook $ 5000 betaal vir direkte belegging in wat jy net $ 95.000 in die fonds invertirías en elke jaar die uitgawes verhouding en omset koste jy $ 2128, wat nie sien dat hulle fooie outomaties afgetrek word van jou netto batewaarde van jou onderlinge fondse .

Deel op sosiale netwerke:

Verwante